Steuerliche Vorteile von Studienschwierigkeiten: Wie du dein Studium absetzen kannst

Wusstest du, dass viele Studierende finanzielle Entlastungen durch Steuerabzüge genießen können? Erfahre hier, wie du dein Studium steuerlich absetzen kannst und welche Ausgaben anrechenbar sind.

Einleitung

Das Studium ist für viele nicht nur eine Zeit der Bildung, sondern auch mit erheblichen Kosten verbunden. Von Studiengebühren über Lernmaterialien bis hin zu Lebenshaltungskosten – die Ausgaben können rasant steigen. Doch viele wissen nicht, dass sie einen Teil dieser Kosten steuerlich absetzen können. In diesem Artikel erklären wir dir, welche Ausgaben absetzbar sind und wie du das am besten angehst.

Was kann alles abgesetzt werden?

Generell gibt es verschiedene Kategorien von Ausgaben, die Studierende angeben können:

• Studiengebühren: Wenn du an einer Hochschule oder Universität eingeschrieben bist, sind die Studiengebühren in der Regel absetzbar.
• Fachliteratur und Lernmaterialien: Kosten für Bücher, Skripte, Software und andere Lernmaterialien sind ebenfalls abzugsfähig.
• Arbeitsmittel: Laptop, Drucker oder spezielle Software können als Arbeitsmittel angerechnet werden, sofern sie für das Studium benötigt werden.
• Reise- und Fahrtkosten: Das Pendeln zur Hochschule kann ebenfalls steuerlich abgesetzt werden. Hier gibt es Pauschalen, die du ansetzen kannst.
• Unterkunftskosten: Wenn du für dein Studium umziehst, kannst du die Kosten für die Miete in der Regel absetzen. Hierbei ist auch zu beachten, ob du im Rahmen eines dualen Studiums oder einer Ausbildung bist.
• Studienkredite: Zinsen von Studienkrediten können ebenfalls abgesetzt werden.

Wie funktioniert das Absetzen?

Um die oben genannten Ausgaben steuerlich absetzen zu können, musst du die folgenden Schritte befolgen:

1. Belege sammeln: Halte alle Quittungen und Rechnungen für deine Ausgaben fest. Diese Belege sind entscheidend für die künftige Steuererklärung.
2. Steuererklärung ausfüllen: Du musst eine Steuererklärung abgeben, um deine Kosten geltend zu machen. Dabei kann es hilfreich sein, professionelle Hilfe durch einen Steuerberater in Anspruch zu nehmen.
3. Investitionen absetzen: Achte darauf, dass du alle relevanten Ausgaben in deiner Steuererklärung angibst. Oft werden Studiengebühren und andere Kosten über den § 9 EStG – Werbungskosten angesetzt.

Tipps zur Steuererklärung als Studierender

Hier einige praktische Tipps, um das Maximum aus deiner Steuererklärung herauszuholen:

• Frühzeitig anfangen: Beginne frühzeitig mit dem Sammeln deiner Belege und der Vorbereitung deiner Dokumente. Dadurch vermeidest du Stress kurz vor dem Abgabetermin.
• Professionelle Hilfe: Investiere gegebenenfalls in einen Steuerberater, um sicherzustellen, dass du alle Abzüge optimal nutzt.
• Überlege, ob du einen Verlustvortrag beantragen solltest: Wenn deine Ausgaben höher sind als dein Einkommen (z.B. bei einem Nebenjob), kannst du einen Verlustvortrag ins nächste Jahr mitnehmen.

Studium als Werbungskosten oder Sonderausgaben?

Ein häufiges Thema bei der steuerlichen Absetzbarkeit von Studienkosten ist die Unterscheidung zwischen Werbungskosten und Sonderausgaben. Werbungskosten sind Aufwendungen, die beruflich bedingt sind, während Sonderausgaben beispielsweise die Studienkosten eines Erststudiums sind, die sich ab einem gewissen Höchstbetrag steuermindernd auswirken können.

Studierende, die ein Zweitstudium absolvieren, können nahezu alle damit zusammenhängenden Aufwendungen als Werbungskosten absetzen, was einen erheblichen finanziellen Vorteil darstellt. Ein Erststudium dagegen bringt einige Einschränkungen mit sich, die du beachten solltest.

Fazit

Das Studium finanziell zu bewältigen ist eine Herausforderung, aber durch richtige Informationen über steuerliche Absetzbarkeit kannst du deine finanzielle Situation deutlich verbessern. Sammle deine Belege, lerne die relevanten §§ kennen und scheue dich nicht, professionelle Unterstützung in Anspruch zu nehmen. So wirst du dein Studium nicht nur erfolgreich beenden, sondern auch von finanziellen Vorteilen profitieren.

Für mehr Informationen zu diesem Thema und um eine individuelle Beratung zu erhalten, empfehle ich dir, dich mit einem Steuerberater in Verbindung zu setzen.

Folge uns

Neue Beiträge

Beliebte Beiträge